A A A

Перечень необходимых документов

Этап 1. Оценка возможности факторингового обслуживания

Первый этап работы в рамках факторинговых услуг — оперативная оценка принципиальной возможности обслуживания.

Документы первого этапа:

Этап 2. Оформление факторингового обслуживания

Если специалисты Примсоцбанка подтвердили возможность факторингового обслуживания, вам необходимо предоставить дополнительные пакеты документов — общую информацию о вашем предприятии и его деятельности.

Информация о предприятии

  • нотариально заверенные копии свидетельств государственной регистрации, присвоения основного государственного регистрационного номера и постановки на учет в налоговом органе;
  • нотариально заверенные копии учредительных документов со всеми изменениями и дополнениями (с отметкой регистрации и свидетельствами о регистрации изменений);
  • копии паспортов руководителя и главного бухгалтера;
  • копия информационного письма из Госкомстата об учете в ЕГРПО;
  • копия лицензии с приложением, если вид деятельности подлежит обязательному лицензированию;
  • копии карточек с образцами подписей и печати, заверенные в обслуживающем банке.

Информация о деятельности предприятия

  • бухгалтерские балансы с отчетами о прибылях и убытках с отметкой налоговых органов — за последние 5 кварталов;
  • оборотно-сальдовая ведомость расчетов с покупателями и заказчиками — за последние 6 месяцев;
  • полная расшифровка дебиторской и кредиторской задолженностей — на последнюю отчетную дату;
  • оригинал заверенных печатью справок из обслуживающих банков: о кредитной истории, наличии/отсутствии ссудной задолженности, задолженности по картотеке №2, месячных оборотах по расчетным и валютным счетам — за последние 6 месяцев;
  • оригинал справок из налогового органа об отсутствии задолженности перед бюджетом, открытых счетах в банках, внесенных сведениях в ЕГР;
  • заверенная обслуживающим банком копия карточки с образцами подписей и оттиска печати;
  • копии документов, подтверждающих полномочия лиц, внесенных в карточку образцов подписей;
  • копии действующих контрактов с основными поставщиками;
  • копии договоров аренды офисных (производственных, складских) помещений и/или документы, подтверждающие право собственности на них.

Этап 3. Работа в рамках факторинга

После того, как ваша компания принята на факторинговое обслуживание необходимо подготовить cледующие документы (данные предоставляются по мере необходимости).

Пакет документов о дебиторах

Документы о покупателях предоставляются один раз по каждому дебитору.

  • извещение на дебитора по форме банка;
  • сведения о последних оплаченных дебитором поставках (от одной до пяти); копии документов, подтверждающие эти сведения (договора, накладные, счета-фактуры, платежные документы и/или выписки по расчетному счету);
  • нотариально заверенные копии действующих контрактов/договоров с дебиторами.
  • правоустанавливающие документы на дебитора.

Документы по поставкам

Для получения финансирования требуется предоставить следующие сведения. В документах указываются факторинговые платежные реквизиты.

  • заполненное по форме банка уведомление об уступке денежного требования с оригинальной отметкой дебитора о получении;
  • подписанные дебитором и скрепленные его печатью оригиналы документов, подтверждающих совершенную поставку (счета-фактуры, накладные).