A A A

Торговое финансирование

Торговое финансирование — выгодная альтернатива классическому кредитованию за счет привлечения более дешевых ресурсов иностранных банков.

Если ваше предприятие, осуществляет внешнеторговые операции — закупку товаров, оборудования или сырья напрямую от иностранного поставщика, воспользуйтесь услугой по торговому финансированию.

Организатором и гарантом финансирования выступает Примсоцбанк. По поручению клиента банк открывает аккредитив и организует финансирование сделки иностранным банком-партнером. Иностранный продавец получает плату за товар немедленно после отгрузки, а вы рассчитываетесь за уже полученные и используемые товары только после окончания срока финансирования.

Преимущества торгового финансирования

  • отсрочка платежа на срок до 2-х лет;
  • гарантом по сделке выступают банки, что минимизирует риски непоставки вам товара;
  • более низкая процентная ставка за счет использования иностранных ресурсов;
  • импортер не отвлекает из оборота значительную часть средств, а экспортер не вынужден при этом предоставлять покупателю товарный кредит.

Условия торгового финансирования импортных сделок

Срок финансирования:до 2-х лет
Обеспечение по кредиту:залог движимого и недвижимого имущества, поручительства третьих лиц, импортируемый товар
Стоимость услуги:от 10% годовых1 в иностранной валюте

1Точная ставка определяется индивидуально, в зависимости от финансового состояния предприятия, суммы и срока сделки.

Механизм сделки по осуществлению торгового финансирования

  1. Заключение договора между импортером и экспортером
    Клиент (покупатель-импортер) заключает с поставщиком (экспортером) внешнеторговый контракт, предусматривающий расчеты в форме документарного аккредитива.
  2. Открытие аккредитива
    1. Импортер подает заявление на открытие аккредитива в Примсоцбанк. При этом не требуется наличие денежного покрытия по аккредитиву на счете импортера.
    2. Примсоцбанк открывает аккредитив в пользу экспортера через финансирующий банк.
    3. Финансирующий банк подтверждает аккредитив и направляет его в банк экспортера. Таким образом, подтвержденный аккредитив может быть принят любым иностранным банком.
  3. Поставка товара
    1. Банк экспортера авизовывает (информирует об условиях) аккредитив экспортеру.
    2. В случае принятия экспортером всех условий аккредитива, экспортер отгружает товар.
  4. Оплата поставки товара
    1. После отгрузки товара экспортер предоставляет в свой банк все документы, необходимые по условиям аккредитива (инвойс, транспортные документы, сертификаты и т. д.)
    2. Банк экспортера предоставляет в финансирующий банк документы по аккредитиву.
    3. В случае полного соответствия документов условиям аккредитива, финансирующий банк оплачивает в пользу банка экспортера указанную сумму.
    4. Банк экспортера зачисляет средства на счет экспортера.
  5. Получение товара покупателем
    1. Финансирующий банк предоставляет документы в Примсоцбанк, уведомляя о том, что платеж необходимо произвести через определенный период времени.
    2. Примсоцбанк предоставляет документы по аккредитиву импортеру, уведомляя о том, что платеж необходимо произвести через указанный период времени. Таким образом, импортер получает право на товар.
  6. Расчеты с зарубежным банком
    1. По истечении указанного периода времени, импортер аккумулирует на своем счете необходимую сумму. Примсоцбанк безакцептно списывает указанную сумму со счета импортера.
    2. Примсоцбанк оплачивает указанную сумму в пользу финансирующего банка.
Необходимые документы

Для торгового финансирования импортной сделки вам необходимо предоставить в Примсоцбанк внешнеторговый контракт, предусматривающий расчеты в форме документарного аккредитива, и ряд следующих документов: