A A A

Доверительное управление ОФБУ

ОФБУ «Примсоцбанк — универсальный»

Одной из форм коллективного инвестирования, законодательно оформленной в РФ, являются ОФБУ (общие фонды банковского управления). ОФБУ функционирует на базе кредитной организации (банка), контролируемой Федеральной службой по финансовым рынкам. Регулирование и контроль над деятельностью фонда осуществляет Центральный Банк РФ. Кроме лицензии Банка России, управляющий имеет ряд других обязательных лицензий.

ОФБУ — это форма доверительного управления, которая подразумевает передачу учредителем управления (владельцем имущества) права распоряжения своим имуществом другому лицу (управляющему).

Инвестор (учредитель) передаёт в доверительное управление собственные денежные средства, а управляющий формирует инвестиционный портфель и ведет инвестиционные операции в соответствии с инвестиционной декларацией доверительного управляющего.

Собственником имущества при этом остается его владелец, а управляющий обязан управлять им (с целью извлечения прибыли) в интересах владельца.

Права и обязанности сторон закрепляются договором, учредитель получает именной сертификат долевого участия. Сертификат ценной бумагой не является, но может быть переоформлен на другое лицо или группу лиц на основании письменного заявления учредителя

Таким образом, даже при небольшой сумме вложения инвестирующий доверитель становится обладателем хорошо диверсифицированного портфеля. Выгода при этом сопоставима с той, которую получают крупные инвесторы, в том числе благодаря минимизации расходов по проведению операций на рынке ценных бумаг.

Общий фонд банковского управления «Примсоцбанк — универсальный» зарегистрирован 18 июня 2007 года в ГУ ЦБ РФ по Приморскому краю, регистрационный номер 04050780300001.

Объекты инвестирования

Имущество, составляющее фонд, может быть инвестировано доверительным управляющим в следующие виды инструментов1:

  • акции и облигации российских предприятий, в том числе конвертируемые;
  • государственные долговые ценные бумаги (краткосрочные бескупонные облигации, облигации государственного сберегательного и федерального займов);
  • долговые ценные бумаги субъектов РФ и органов местного самоуправления;
  • векселя банков и предприятий;
  • иностранную валюту;
  • финансовые инструменты срочного рынка.

1Основное направление инвестиций фонда будет целиком определяться текущей конъюнктурой основных рынков ценных бумаг.

О текущей структуре активов фонда, их рыночной стоимости, размере денежного эквивалента номинального пая по первому требованию клиента доверительным управляющим предоставляется подробный отчет.